Une grande majorité de SCPI délivrent un TD compris entre 4.2% et 5.3%. Malgré le contexte inflationniste et l’effet de la remontée des taux, les rendements sont restés au beau fixe, apaisant les craintes de certains observateurs. Ce qui s’explique par la régularité des loyers provenant des locataires avec lesquels les baux longue durée ont été signés.

 

Une éventuelle baisse des taux d’intérêt en 2024

Selon les prévisions, le taux d’intérêt devrait se situer à 3.25% : la Banque centrale européenne (BCE) a décidé de le maintenir tel quel pour l’année 2024. Les taux immobiliers, quant à eux, vont connaître une baisse progressive, probablement au cours de l’été. La stagnation des taux de la BCELe marché des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) a connu une traversée assez atypique au cours de l’année 2023. Ce qui a ralenti les collectes au cours du second semestre, les investisseurs s’étant mis en position d’attentisme. Il est cependant intéressant d’aller en profondeur pour analyser le bilan 2023 des SCPI et mieux appréhender l’année 2024 qui s’annonce plus prometteuse. Quoi [...]

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une stratégie qui se démocratise au sein du marché de la grande famille SCPI.

 

Près d’une quinzaine de SCPI gèrent 50% de leur patrimoine à l’étranger

Près d’une quinzaine de SCPI convoitent l’international et possèdent 50% au moins de leur patrimoine à l’étranger. Celles-ci sont de jeunes SCPI qui misent sur l’innovation en diversifiant leur parc au niveau géographique. La plupart d’entre elles partent à la conquête de la zone euro, afin de profiter d’une monnaie unique. Cependant, de plus en plus de ces véhicules étendent leur patrimoine dans d’autres pays qui génèrent des loyers en devises étrangères.

En effet, investir à l’étranger permet de tirer profit du dynamisme du marché immobilier dans les pays étrangers à fort potentiel économique. Certains marchés immobiliers, notamment dans les pays émergents, affichent des rendements locatifs plus importants que le marché français. Cela offre aux investisseurs l'opportunité d'augmenter leurs revenus locatifs et de potentialiser leur rentabilité.

De plus, cette stratégie permet d’accéder à des typologies de biens difficilement accessibles en France, ce qui donne lieu à une meilleure diversification, en plus de celle d’ordre géographique.

 

Les zones d'investissement privilégiées

L'Europe reste la destination privilégiée de la majorité des SCPI internationales, avec une forte concentration sur des pays comme l'Allemagne, les Pays-Bas, le Luxembourg et la Belgique. Ces marchés se distinguent par une stabilité économique et un cadre juridique favorable à l'investissement immobilier.

 

Diversification du patrimoine et réduction du risque locatif

En investissant dans des actifs immobiliers situés à l'étranger, les SCPI internationales deviennent des outils de diversification efficace pour leur patrimoine. Contrairement aux SCPI classiques qui se concentrent sur le marché français, les SCPI internationales répartissent leurs investissements sur plusieurs pays, réduisant ainsi le risque locatif lié à un marché unique.

 

Performance attractive et fiscalité avantageuse

Rappelons aussi que la fiscalité étrangère est plus attractive à l’étranger, générant un rendement net potentiel de l’investissement. Les SCPI internationales attirent ainsi les investisseurs par leurs performances supérieures à celles des SCPI françaises. En 2023, le rendement moyen des SCPI internationales s'est établi à environ 5,2%, contre 4% pour les SCPI françaises. Les SCPI les plus récentes ont même réalisé des prouesses remarquables avec un taux de distribution de plus de 8% pour l’année 2023.

 

Les meilleures SCPI internationales

Citons parmi les meilleures SCPI internationales, classées selon leur taux de distribution : 

• Transitions Europe (+8.16%)
• Remake Live (+7.79%)
• Iroko Zen (+7.12%)
• Novaxia Neo (+6.51%)
• Epargne Pierre Europe (+6.26%)
• de même que les SCPI de Corum AM qui sont Corum XL, Corum Origin et Corum Eurion, avec leur taux de distribution supérieur à 5%

 

Faut-il investir dans des SCPI internationales et quels sont les risques ?

Placer des SCPI internationales dans son portefeuille est avantageux à titre de diversification et afin de profiter de ces rendements élevés. Toutefois, les risques sont présents. Ceux-ci sont par exemple : 

• le risque de change lié à la fluctuation des taux de change, ce qui peut impacter la valeur du portefeuille immobilier et les revenus locatifs
• le risque juridique et réglementaire, sachant que les législations en matière d'immobilier évoluent et peuvent varier d'un pays à l'autre

C’est pourquoi, il est toujours prudent d’analyser le profil de la SCPI et de tâter son pouls en ce qui concerne les risques embarqués. Documentez-vous et lisez attentivement le DCI (document clé pour l’investisseur)Le marché des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) connaît un essor certain ces dernières années. Parmi les tendances marquantes : l'investissement à l'international. Celui-ci se distingue comme une stratégie qui se démocratise au sein du marché de la grande famille SCPI.   Près d’une quinzaine de SCPI gèrent 50% de leur patrimoine à l’étranger Près [...]

L’investissement SCPI fait partie des meilleures solutions d’épargne et ce, sans contrainte de gestion. C’est en effet un exploitant agréé par l’Autorité des marchés financiers qui se charge de la gestion : acquisition immobilière, constitution du parc, mise en location, collecte des loyers, prise en main des travaux.

Vous achetez seulement des parts de ces sociétés qui vous donnent alors droit à des dividendes trimestriels, que vous pouvez réinvestir dans d’autres placements ou utiliser pour compléter vos revenus. Ce sont en effet des revenus complémentaires immédiats.

 

Quel type d’investissement selon le profil de la personne morale ?

Le type d’investissement diffère selon le profil de l’investisseur : 

• les personnes morales ayant pour objectif de faire fructifier leur patrimoine : le montant investi est particulièrement important, le but étant de dégager des dividendes conséquents pour constituer un fonds destiné à de nouvelles acquisitions dans le but d'étendre le développement de leur activité
• les personnes morales qui investissement régulièrement mais dont le montant est moins significatif

 

Quid de la souscription en usufruit ?

La souscription en usufruit est particulièrement intéressante pour les personnes morales, du fait de la perception de revenus immédiats, tout en ayant la possibilité de jouir d’une fiscalité attractive. En effet, l’investisseur jouit de la possibilité de déduire des amortissements. Les autres avantages sont les suivants : 

• un prix décoté de la part, en fonction de la clé de démembrement – c’est-à-dire la répartition entre usufruit et nue-propriété
• une date précise de la sortie d’investissement, sachant que l’usufruit est temporaire et qu’au moment du remembrement, le nu-propriétaire devient pleinement propriétaire. Vous pouvez donc planifier précisément votre stratégie financière par rapport à cette échéance, et songer à réinvestir dans de nouvelles SCPI si vous souhaitez à nouveau percevoir des dividendes

Quel que soit le profil de l’investisseur, la souscription en usufruit est réservée à ceux qui souhaitent investir sur le moyen terme. Lors de la souscription en pleine propriété, en revanche, la durée recommandée de détention des parts est de plus de 10 ans.

À noter que ce type d’investissement fait intervenir une autre partie qui est le nu-propriétaire et celui-ci est généralement une personne physique. Lorsqu’il souscrit en nue-propriété, il ne perçoit pas de dividendes jusqu’à ce qu’il retrouve la pleine propriété de ses parts, c’est-à-dire à la fin du montage de démembrementInvestir dans l’immobilier est désormais à la portée de tous, grâce aux sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Personnes physiques comme morales peuvent souscrire à ce placement financier qui est commercialisé sous forme de parts de sociétés, tandis que la gestion locative est totalement prise en main par un exploitant agréé. Quel est l’intérêt pour les personnes morales [...]

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Mixez les SCPI qui répondent à vos objectifs patrimoniaux, fiscaux et financiers. La diversification porte sur plusieurs secteurs, tels la typologie et la répartition géographique, dans le but de minimiser les risques et maximiser le rendement global de votre portefeuille. En premier lieu, effectuez les comparatifs qui tiennent compte des rendements ou taux de distribution, de même que des autres indicateurs de performances. Comparez les frais. Intéressez-vous à la société de gestion, ses expériences, sa capitalisation.

 

Sélectionnez des SCPI performantes, quelle que soit leur typologie

Que vous investissiez dans une SCPI de rendement ou une SCPI fiscale, songez toujours à mettre à la lumière tous les indicateurs de performance. Ceux-ci ne concernent pas que le taux de distribution, mais aussi la capitalisation, le taux d’occupation financier ainsi que la variation du prix de la part au fil des ans.

Bien que les dividendes ne fassent pas partie de ces indicateurs, informez-vous toujours sur leur historique et leur montant par part, sur la fréquence de distribution, etc. Après tout, c’est dans le but de percevoir ces compléments de revenu que vous placez votre argent dans une SCPI.

 

Tenez compte de l’horizon de placement long terme recommandé

Les conseillers en gestion de patrimoine recommandent la durée de 8 ans et plus pour un investissement SCPI. C’est sur cette période que vous lisserez les éventuelles pertes de rendement sur les années antérieures, par exemple en cas de retournement de marché. Cet horizon de placement long implique, par conséquent, de réaliser le bon choix de la SCPI afin d’éviter une sortie avant terme, d’autant que ces classes d’actifs sont particulièrement illiquides.

 

Gardez un oeil sur l’évolution du marché immobilier

Les SCPI ne sont pas des actions cotées, c’est-à-dire que leurs performances ne reposent pas sur le marché boursierLes Sociétés civiles de placement immobilier attirent tous types d’investisseurs, de tout âge et de tout profil. Celles-ci sont appréciées pour leur rendement de qualité, oscillant entre 4.15% et 4.8% en moyenne, chaque année. Cependant, il convient de savoir mettre en place la bonne stratégie individuelle afin d’augmenter les chances de rendement. Cette stratégie dépend de votre profil et de vos objectifs, [...]

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