une stratégie qui se démocratise au sein du marché de la grande famille SCPI.

 

Près d’une quinzaine de SCPI gèrent 50% de leur patrimoine à l’étranger

Près d’une quinzaine de SCPI convoitent l’international et possèdent 50% au moins de leur patrimoine à l’étranger. Celles-ci sont de jeunes SCPI qui misent sur l’innovation en diversifiant leur parc au niveau géographique. La plupart d’entre elles partent à la conquête de la zone euro, afin de profiter d’une monnaie unique. Cependant, de plus en plus de ces véhicules étendent leur patrimoine dans d’autres pays qui génèrent des loyers en devises étrangères.

En effet, investir à l’étranger permet de tirer profit du dynamisme du marché immobilier dans les pays étrangers à fort potentiel économique. Certains marchés immobiliers, notamment dans les pays émergents, affichent des rendements locatifs plus importants que le marché français. Cela offre aux investisseurs l'opportunité d'augmenter leurs revenus locatifs et de potentialiser leur rentabilité.

De plus, cette stratégie permet d’accéder à des typologies de biens difficilement accessibles en France, ce qui donne lieu à une meilleure diversification, en plus de celle d’ordre géographique.

 

Les zones d'investissement privilégiées

L'Europe reste la destination privilégiée de la majorité des SCPI internationales, avec une forte concentration sur des pays comme l'Allemagne, les Pays-Bas, le Luxembourg et la Belgique. Ces marchés se distinguent par une stabilité économique et un cadre juridique favorable à l'investissement immobilier.

 

Diversification du patrimoine et réduction du risque locatif

En investissant dans des actifs immobiliers situés à l'étranger, les SCPI internationales deviennent des outils de diversification efficace pour leur patrimoine. Contrairement aux SCPI classiques qui se concentrent sur le marché français, les SCPI internationales répartissent leurs investissements sur plusieurs pays, réduisant ainsi le risque locatif lié à un marché unique.

 

Performance attractive et fiscalité avantageuse

Rappelons aussi que la fiscalité étrangère est plus attractive à l’étranger, générant un rendement net potentiel de l’investissement. Les SCPI internationales attirent ainsi les investisseurs par leurs performances supérieures à celles des SCPI françaises. En 2023, le rendement moyen des SCPI internationales s'est établi à environ 5,2%, contre 4% pour les SCPI françaises. Les SCPI les plus récentes ont même réalisé des prouesses remarquables avec un taux de distribution de plus de 8% pour l’année 2023.

 

Les meilleures SCPI internationales

Citons parmi les meilleures SCPI internationales, classées selon leur taux de distribution : 

• Transitions Europe (+8.16%)
• Remake Live (+7.79%)
• Iroko Zen (+7.12%)
• Novaxia Neo (+6.51%)
• Epargne Pierre Europe (+6.26%)
• de même que les SCPI de Corum AM qui sont Corum XL, Corum Origin et Corum Eurion, avec leur taux de distribution supérieur à 5%

 

Faut-il investir dans des SCPI internationales et quels sont les risques ?

Placer des SCPI internationales dans son portefeuille est avantageux à titre de diversification et afin de profiter de ces rendements élevés. Toutefois, les risques sont présents. Ceux-ci sont par exemple : 

• le risque de change lié à la fluctuation des taux de change, ce qui peut impacter la valeur du portefeuille immobilier et les revenus locatifs
• le risque juridique et réglementaire, sachant que les législations en matière d'immobilier évoluent et peuvent varier d'un pays à l'autre

C’est pourquoi, il est toujours prudent d’analyser le profil de la SCPI et de tâter son pouls en ce qui concerne les risques embarqués. Documentez-vous et lisez attentivement le DCI (document clé pour l’investisseur)Le marché des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) connaît un essor certain ces dernières années. Parmi les tendances marquantes : l'investissement à l'international. Celui-ci se distingue comme une stratégie qui se démocratise au sein du marché de la grande famille SCPI.   Près d’une quinzaine de SCPI gèrent 50% de leur patrimoine à l’étranger Près [...]

L'investissement en SCPI s'inscrit dans une perspective long terme. La durée de détention est d’ailleurs de 10 ans au moins, selon les prescriptions des conseillers en gestion de patrimoine. Il vaut donc mieux souscrire dès aujourd’hui et planifier la gestion adéquate des revenus issus de la SCPI. En effet, vous avez le choix entre l’assurance-vie et le Plan d’épargne retraite PERL'approche de la retraite est toujours source d’inquiétude face à un avenir incertain et nombreux sont ceux qui songent dès aujourd’hui aux différentes manières de l’anticiper. Parmi les placements les plus répandus pour rejoindre les actifs du patrimoine : l’immobilier. Or, celui-ci n’est pas toujours accessible aux revenus modestes et intermédiaires. Heureusement, des solutions existent, tels que [...]

La planification de la succession est un sujet important qui mérite une réflexion sérieuse. Que l'on ait une petite ou une grande fortune, il est essentiel de penser à la manière dont on souhaite la distribuer après notre décès. Une des solutions qui peut être envisagée est la donation-partage. Qu'est-ce qu'une donation-partage ? La donation-partage, comme son nom l'indique, est un dispositif qui permet de (donation partage) [...]

Dans un monde où la rapidité et l'efficacité de la chaîne logistique sont des critères déterminants pour la réussite d'une entreprise, il est impératif de s'assurer que vos marchandises sont stockées dans un environnement sécurisé et fiable. Etxe Logistika, spécialiste de la logistique, offre des solutions qui garantissent la tranquillité d'esprit des entreprises, quel que soit leur secteur [...]

Le diagnostic de performance énergétique (DPE) est une évaluation nécessaire pour estimer la consommation d'énergie et les émissions de gaz à effet de serre d'un logement. Ce document est essentiel lors de la vente ou de la location d'un bien immobilier. Comment faire pour obtenir un DPE fiable et de qualité pour votre bien immobilier ? Voici quelques conseils.   Choisir un professionnel certifié pour (diagnostic immobilier) [...]

Dans un monde en constante évolution, les opportunités d'investissement se diversifient et se démocratisent. Crypto-monnaies et immobilier s'imposent comme des placements attractifs. Notre blog regorge d'articles riches pour vous aider à naviguer dans cet univers complexe. Crypto-monnaies : un nouvel horizon d'investissement Les crypto-monnaies, ces monnaies virtuelles qui prennent d'assaut le monde financier, représentent une nouvelle [...]

Une grande majorité de SCPI délivrent un TD compris entre 4.2% et 5.3%. Malgré le contexte inflationniste et l’effet de la remontée des taux, les rendements sont restés au beau fixe, apaisant les craintes de certains observateurs. Ce qui s’explique par la régularité des loyers provenant des locataires avec lesquels les baux longue durée ont été signés.

 

Une éventuelle baisse des taux d’intérêt en 2024

Selon les prévisions, le taux d’intérêt devrait se situer à 3.25% : la Banque centrale européenne (BCE) a décidé de le maintenir tel quel pour l’année 2024. Les taux immobiliers, quant à eux, vont connaître une baisse progressive, probablement au cours de l’été. La stagnation des taux de la BCELe marché des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) a connu une traversée assez atypique au cours de l’année 2023. Ce qui a ralenti les collectes au cours du second semestre, les investisseurs s’étant mis en position d’attentisme. Il est cependant intéressant d’aller en profondeur pour analyser le bilan 2023 des SCPI et mieux appréhender l’année 2024 qui s’annonce plus prometteuse. Quoi [...]

L'apprentissage à distance n'est plus ce qu'il était auparavant. Aujourd'hui, grâce à l'essor des technologies de l'information et de la communication, il est possible d'accéder à une éducation de qualité depuis n'importe quel point du globe. Parmi ces nouvelles possibilités, versity, une plateforme d'apprentissage à distance, est en train de faire bouger les lignes. Que propose Versity ? [...]

L’investissement SCPI fait partie des meilleures solutions d’épargne et ce, sans contrainte de gestion. C’est en effet un exploitant agréé par l’Autorité des marchés financiers qui se charge de la gestion : acquisition immobilière, constitution du parc, mise en location, collecte des loyers, prise en main des travaux.

Vous achetez seulement des parts de ces sociétés qui vous donnent alors droit à des dividendes trimestriels, que vous pouvez réinvestir dans d’autres placements ou utiliser pour compléter vos revenus. Ce sont en effet des revenus complémentaires immédiats.

 

Quel type d’investissement selon le profil de la personne morale ?

Le type d’investissement diffère selon le profil de l’investisseur : 

• les personnes morales ayant pour objectif de faire fructifier leur patrimoine : le montant investi est particulièrement important, le but étant de dégager des dividendes conséquents pour constituer un fonds destiné à de nouvelles acquisitions dans le but d'étendre le développement de leur activité
• les personnes morales qui investissement régulièrement mais dont le montant est moins significatif

 

Quid de la souscription en usufruit ?

La souscription en usufruit est particulièrement intéressante pour les personnes morales, du fait de la perception de revenus immédiats, tout en ayant la possibilité de jouir d’une fiscalité attractive. En effet, l’investisseur jouit de la possibilité de déduire des amortissements. Les autres avantages sont les suivants : 

• un prix décoté de la part, en fonction de la clé de démembrement – c’est-à-dire la répartition entre usufruit et nue-propriété
• une date précise de la sortie d’investissement, sachant que l’usufruit est temporaire et qu’au moment du remembrement, le nu-propriétaire devient pleinement propriétaire. Vous pouvez donc planifier précisément votre stratégie financière par rapport à cette échéance, et songer à réinvestir dans de nouvelles SCPI si vous souhaitez à nouveau percevoir des dividendes

Quel que soit le profil de l’investisseur, la souscription en usufruit est réservée à ceux qui souhaitent investir sur le moyen terme. Lors de la souscription en pleine propriété, en revanche, la durée recommandée de détention des parts est de plus de 10 ans.

À noter que ce type d’investissement fait intervenir une autre partie qui est le nu-propriétaire et celui-ci est généralement une personne physique. Lorsqu’il souscrit en nue-propriété, il ne perçoit pas de dividendes jusqu’à ce qu’il retrouve la pleine propriété de ses parts, c’est-à-dire à la fin du montage de démembrementInvestir dans l’immobilier est désormais à la portée de tous, grâce aux sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Personnes physiques comme morales peuvent souscrire à ce placement financier qui est commercialisé sous forme de parts de sociétés, tandis que la gestion locative est totalement prise en main par un exploitant agréé. Quel est l’intérêt pour les personnes morales [...]

Arreau, petit joyau niché au cœur des Pyrénées, est le lieu idéal pour trouver un havre de paix. Entre montagnes majestueuses et cours d'eau sereins, cette commune des Hautes-Pyrénées fascine par son cadre de vie exceptionnel et sa qualité de vie inégalée. Si vous rêvez d'acquérir une propriété dans cette région pittoresque, l'agence immobilière arreau est votre partenaire [...]